绵阳卡主+德阳ATM机+常熟资金，旌阳警方揭开跨区域洗钱迷局

四川新闻网-首屏新闻

近日，旌阳区反诈中心接到一条“三地”交织的线索：绵阳卡主杨某某在德阳的ATM机上取出一笔常熟的涉诈资金。随着警方的深入调查，一场以贷款服务为名，实为洗白涉诈资金的犯罪行为逐渐浮出水面，背后究竟藏着怎样的套路呢？

今年3月24日，旌阳区反诈中心接到情报线索，发现旌阳辖区内有人用银行卡在ATM机上取出一笔涉诈资金。经核实，该银行卡是杨某某在绵阳办理的，而银行卡中的款项为江苏省常熟市被骗资金，已在常熟市公安局立案。

了解情况后，旌阳区反诈中心立即组织警力前往绵阳找到杨某某。据杨某某交代，她原本想在网上办理低利率贷款，找到了业务员王某某，王某某称自家公司“不看征信”“低利率”“放款快”。随后，王某某又称杨某某现有银行卡额度不够，需要办理一张新的银行卡，还要使用新卡在德阳市指定银行“刷流水”才能提高额度，进而办理贷款。此外，“刷流水”当天，“取款员”刘某某带走了9900元现金。

刘某某陪同杨某某前往银行取款

根据杨某某提供的线索，通过技术手段，旌阳警方迅速确定了王某某、刘某某的身份。4月1日，民警在市区玉泉市场将刘某某挡获，并传唤其前往旌阳区东湖派出所接受调查；5月13日，民警赶赴安徽省阜阳市阜南县，并在当地公安机关的协助下，将王某某抓获归案。

王某某被民警抓获

据王某某、刘某某二人交代，他们均是通过境外的担保平台，寻找潜在对象、骗至指定银行取出涉诈资金、陪同受骗人取款，最终以虚拟货币形式转给平台赚取酬劳。

目前，刘某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关取保候审，王某某因涉嫌诈骗罪被公安机关依法刑事拘留，案件还在进一步办理当中。

民警提醒广大市民朋友，有贷款需求时一定要擦亮双眼，到正规渠道办理贷款，切勿贪图网上低利率、无门槛贷款，更不要用自己的银行卡“刷流水”，轻则可能导致银行卡被冻结，影响正常使用，重则可能涉嫌帮助信息网络犯罪，成为诈骗分子的洗钱“工具人”。如果发现受骗，请及时报警，协助公安机关侦办，最大程度挽回损失。（供稿/供图：旌阳区融媒体中心 谢晨曦）

编辑：李雪艳